Exact Financials

SEPA en Exact Financials

Introductie

De introductie van SEPA betekent dat de aanlevering van betaalopdrachten en incasso-opdrachten aan banken wijzigt. De opzet en inhoud van bestanden met Europese overboekingen en Europese incasso’s hebben een ander formaat dan de huidige aanleverstandaarden. Ze bevatten ook andere gegevens. Alle financiële instellingen in de SEPA landen gaan dezelfde bestandsformaten gebruiken. Deze zijn gebaseerd op de ISO 20022 standaard. Dit betekent dat alle bedrijven in Nederland hun systemen geschikt moeten maken voor SEPA betalingen. Anders kunnen ze geen Europese overboekingen en incasso’s doen na 1 februari 2014.

Daarom heeft de Betaalvereniging Nederland Implementatierichtlijnen voor Nederland opgesteld. Hierin staan ook afspraken om de overgang van Nederlandse betaalproducten naar Europese betaalproducten makkelijker te maken. Met deze richtlijnen hebben bedrijven in Nederland de basisinformatie om hun systemen hiervoor geschikt te maken.

De banken bieden aanvullend de interpretaties van de implementatierichtlijnen die door de Betaalvereniging Nederland zijn opgesteld:

• ABN-AMRO
• ING
• Rabobank 

Van BBAN (basic bank account number) naar IBAN (international bank account number)

Om SEPA betaalopdrachten en incasso-opdrachten te kunnen aanbieden dienen de bankrekeningen van uw relaties te zijn vastgelegd middels een IBAN. Sommige banken stellen het vastleggen van de BIC-code als tweede eis voor het verrichten van SEPA opdrachten. In de loop van 2013 zullen alle banken deze laatste eis laten vallen en zal alleen de IBAN noodzakelijk zijn om een SEPA-opdracht te kunnen verrichten. Voor internationaal betalingsverkeer buiten de Euro-zone is nog steeds een toevoeging van de BIC-code (de voormalige SWIFT-code) een vereiste. In Exact Financials versie 3.5 en Exact Financials versie 7 kunt u IBAN's en BIC-codes in uw adminstratie vastleggen. Tevens bieden beide versies de mogelijkheid om gebruik te maken van de IBAN BIC service tool; waarbij u al uw BBAN's exporteert, converteert middels www.ibanbicservice.nl om deze tot slot weer te importeren. Zie [Bankrekeningen exporteren/importeren].

Addenda Formaten

SEPA-incasso addendum (incasso)

Voorheen werden binnenlandse incasso's verricht middels het Clieop03 (Nederland) en Lay-out 128 (Belgie) formaat. Het aanleveren van SEPA-overboekingen in een batch gebeurt in een nieuw bestandsformaat. Jaarlijks worden wijzigingen in het bestandsformaat doorgevoerd. De banken ondersteunen normaal gesproken de laatste twee uitgegeven versies. Exact Financials ondersteunt zowel Sepa Direct Debet's van het type CORE en het type B2B.

De volgende functionaliteiten zijn toegevoegd in de loop van de tijd:

 LET OP: Nieuwe regels incasso vanaf 20 november 2016

SEPA-overboeking addendum (betalingen)

Voorheen werden binnenlandse betalingen verricht middels het Clieop03 (Nederland) en Lay-out 128 (Belgie) formaat. Het aanleveren van SEPA-overboekingen in een batch gebeurt in een nieuw bestandsformaat. Jaarlijks worden wijzigingen in het bestandsformaat doorgevoerd. De banken ondersteunen normaal gesproken de laatste twee uitgegeven versies. SEPA staat voor "Single Euro Payments Area". Het aanleveren van "non SEPA-overboekingen" (cross border payments buiten de euro-zone) vindt plaats (evenals voorheen) middels het BTL91 (Nederland) en layout 128 (België) formaat. In België kunnen (naast layout 128) cross-border payments buiten de euro-zone ook middels een SCT worden aangeboden. Voor Nederland zal voor de komende jaren BTL91 worden vervangen door non-SEPA Generic Payments Files.

De volgende buitenlandse cross border formaten zijn SEPA-compliant gemaakt:

SEPA-betaalproducten addendum (dagafschriften)

Gerelateerde onderwerpen

• Startpagina Electronic Banking
• Startpagina Debtor Banking